Ihre Bank hat Ihr Konto gesperrt?

Es ist eine Horrorvorstellung, die jedes Unternehmen und jede Person treffen kann: Sie möchten eine dringende Überweisung ausführen, Bargeld am Automaten abheben oder kurz Ihre Finanzen im Online-Banking überprüfen — und plötzlich stellt sich heraus, dass Ihr Bankkonto mit Verweis auf das Geldwäschegesetz gesperrt wurde.

Ein gesperrtes Bankkonto mit Verweis auf das Geldwäschegesetz ist ein Ernstfall, welcher eine Bedrohung für die Liquidität und Geschäftsfähigkeit von Unternehmen und Einzelpersonen darstellt. In solch einer kritischen Ausnahmesituation ist daher schnelles und präzises Handeln erforderlich, um weitreichende negative finanzielle sowie rechtliche Konsequenzen zu verhindern.

Als Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht verfüge ich über langjährige Erfahrung auf diesem Gebiet und habe zahlreichen betroffenen Mandanten erfolgreich bei der Freischaltung ihrer Konten zu ihrem Recht verholfen.

Profitieren Sie von meiner Expertise und vermeiden Sie mit meiner Unterstützung unnötige Verzögerungen und rechtliche Risiken. Nehmen Sie jetzt unverbindlich Kontakt zu mir auf. Ein Anruf genügt.

Partner

Benjamin Hasan

Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht

  • Kurzfristige Termine
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Gründe für eine Kontosperrung

Eine Kontosperrung durch die Bank macht ein Unternehmen oder eine Privatperson praktisch geschäftsunfähig. Banken haben das Recht, selbst zu bestimmen, welche Transaktionen und Anhaltspunkte als „verdächtig“ gelten. Nach einer Sperre erhalten die Kunden in der Regel keine weiteren Informationen, da dies gemäß § 47 des Geldwäschegesetzes (GwG) verboten ist. Unsere Mandanten berichten regelmäßig von Sperren in folgenden Beispielfällen:

  • Bargeldeinzahlungen
  • Bargeldabhebungen
  • Zahlungseingänge aus dem Ausland
  • Umbuchungen von Krypto-Wallets
  • Arrestbeschluss der Staatsanwaltschaft
  • Pfändungen
  • Erhalt von für einen Dritten bestimmtes Fremdgeld

Aktuelle Urteile und Nachrichten

Millionenklage gewonnen: Targobank muss Vermögen auszahlen

In einem aufsehenerregenden Fall widerstand eine Kundin der Targobank einer ungerechtfertigten Kontosperre. Nachdem sie eine SEPA-Überweisung erhalten hatte, wurde ihr Konto ohne triftigen Grund von der Bank gesperrt, als sie versuchte, das Geld abzuheben. Trotz ihrer Bemühungen, den Sachverhalt aufzuklären und die Herkunft des Geldes zu belegen, beharrte die Targobank auf der Kontosperre und kündigte sogar die gesamte Geschäftsbeziehung.

Mit der rechtlichen Unterstützung von Rechtsanwalt Benjamin Hasan gelang es schließlich, das unrechtmäßig einbehaltene Vermögen zurückzuerlangen. Das Landgericht Wiesbaden entschied, dass die Targobank nicht nur das gesamte Vermögen freigeben, sondern auch alle Prozesskosten tragen musste. 

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Vermögensfreigabe und Urteil zur N26 Bank AG

Einem Bankkunden der N26 Bank AG wurde mit Verweis auf das Geldwäschegesetz das Konto gesperrt. Der Bankkunde hatte bereits außergerichtlich alle erdenklichen Bemühungen unternommen, die von der N26 Bank geforderten Herkunftsnachweise zu erbringen. Gleichwohl hielt die N26 Bank nicht nur an der Kontosperre fest, sondern kündigte auch noch unter Verweis auf die AGB die gesamte Geschäftsbeziehung zum Kunden.

Dank unserer rechtlichen Unterstützung konnte nicht nur das unrechtmäßig einbehaltene Vermögen des Kunden zurückerlangt werden. Die N26 Bank wurde außerdem dazu verpflichtet, die gesamten Kosten des Verfahrens zu übernehmen.

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Einstweilige Verfügung gegen Deutsche Bank

Für unseren Mandanten konnten wir eine einstweilige Verfügung gegen die Deutsche Bank AG erwirken, die die Bank zur Freigabe des Geldes zwang. Dadurch konnte binnen kürzester Zeit erreicht werden, dass die Bank den hohen sechsstelligen Betrag auf dem Konto wieder freigab.

Das Gericht drohte überdies an, dass der Deutsche Bank AG für jeden Fall der Zuwiderhandlung – also eine erneute Sperre, Nichtausführung einer Überweisung, Verweigerung einer Bargeldabhebung, etc. – ein Ordnungsgeld iHv EUR 250.000 auferlegt und für den Fall, dass dieses nicht beigetrieben werden kann, die Ordnungshaft bis zu 6 Monaten gegen einen Geschäftsleiter vollstreckt wird. Auch die Kosten des Verfahrens wurden der Bank auferlegt.

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LG Frankfurt verurteilt ApoBank zur Herausgabe des am Automaten eingezahlten Bargeldes

Im hiesigen Fall musste die Mandantin feststellen, dass der Automat den Einzahlungsvorgang nicht mit der Herausgabe einer Quittung beendete, sondern sich einfach ausschaltete. Eine Gutschrift konnte sie auch nicht feststellen, als sie den Kontoauszug im Nachgang analysierte. Besonders misslich war, dass die Tierärztin das Geld vom Automaten auch zählen lassen wollte – so wie sie es früher von einem Bankmitarbeiter gewohnt war – und sie nur eine grobe Vorstellung vom eingezahlten Betrag hatte, welcher sich anhand des Kassenbuches in etwa rekonstruieren ließ. Durch das Ausschalten des Automaten konnte die genaue Höhe des Betrages nun nicht mehr ohne Mithilfe der Bank ermittelt werden. Auf Kooperation ihrer Hausbank hoffte sie allerdings vergebens.

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Ein Verdacht mit fatalen Konsequenzen

Glaubt der Bankangestellte, einen Verdacht auf Geldwäsche zu erkennen, wird eine Verdachtsmeldung an die Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (auch genannt: Financial Intelligence Unit) abgegeben. Gemäß § 43 Abs. 1 GwG hat der Verpflichtete den verdächtigen Sachverhalt unverzüglich der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen zu melden. Unverzüglich bedeutet dabei ein Handeln ohne schuldhaftes Zögern (BGH NStZ 1982, 291 (292)). Eine solche Meldung erfolgt auf elektronischem Weg. Für die elektronische Übermittlung der nach dem Geldwäschegesetz zu meldenden Sachverhalte steht Banken das Meldeportal „goAML Web“ zur Verfügung.

n-tv berichtet über unsere Arbeit

Alarmierender Trend bei deutschen Banken: Ein aktueller Bericht von n.tv zeigt, dass sich die Anzahl der Geldwäsche-Verdachtsmeldungen seit 2020 mehr als verdoppelt hat. Doch für viele Kunden wird die erhöhte Vorsicht der Banken zum Problem: Denn trotz der Regelung, Konten innerhalb von drei Tagen nach einem unbegründeten Verdacht zu entsperren, erleben Kunden oft eine andere Realität. Erfahren Sie im Video mehr über die Folgen dieser übereifrigen Geldwäsche-Prävention und wie sie Bankkunden beeinträchtigt.

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Handelsblatt berichtet über gewonnene Millionenklage

Viele Medien sind auf die von Rechtsanwalt Benjamin Hasan erwirkten Urteile aufmerksam geworden und verfolgen die Entwicklung mit. Das Handelsblatt berichtet jüngst über ein von Rechtsanwalt Hasan erwirkten Urteils und ist erstaunt über das Gebaren der im Prozess unterlegenen Bank, die nun das Oberlandesgericht anruft, um die Angelegenheit zu klären. Ob die Bank nur auf Zeit spielt oder einen Verfahrenslauf bis zum Bundesgerichtshof vollzieht, ist fraglich. Benjamin Hasan äußert sich im Handelsblatt kritisch, dass es eine konkrete Regelung durch den BGH geben wird. Vielmehr bedürfe es einer Gesetzesänderung.

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Zeit online berichtet über häufig betroffene Bankkunden

Nicht nur Unternehmenskunden, die Mitarbeiter bezahlen, Bankkredite bedienen und Lieferanten vergüten müssen, sind betroffen, auch Privatpersonen, die aus familiären Gründen auf Auslandszahlungsverkehr angewiesen sind, sind von ungerechtfertigten Maßnahmen der Bank betroffen. Für all die genannten Gruppen sind eine Kontosperre ein fatales Ereignis mit weitreichenden Folgen. In diesem Artikel Zeit online nimmt Rechtsanwalt Benjamin Hasan ausführlich Stellung zu Fällen aus der Praxis und wie für seine Mandanten schnellstmöglich der Zugriff auf das Konto wiederhergestellt werden konnte.

Mehr auf Zeit Online

Rechtliche Möglichkeiten bei Geldwäscheverdacht

Wird das Konto nach einer unberechtigten Verdachtsmeldung durch die Bank gesperrt, sollte unverzüglich und angemessen reagiert werden – am besten mit anwaltlicher Hilfe.

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Kontosperrung auf unbestimmte Zeit

Eine Bank darf eine als verdächtig gemeldete Transaktion nur unter bestimmten Bedingungen durchführen. Dies ist entweder möglich, wenn die Zustimmung der Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (auch genannt: Financial Intelligence Unit) oder der zuständigen Staatsanwaltschaft vorliegt, oder wenn der dritte Werktag nach dem Abgangstag der Meldung verstrichen ist, ohne dass eine Untersagung der Transaktion erfolgte.

Leider lässt sich in der Praxis häufig beobachten, dass Banken diese Regelung ohne Einschaltung eines Rechtsanwalts ignorieren, sobald ein Konto erst einmal gesperrt wurde.

Zögern Sie daher nicht, uns unverbindlich mit Ihrem Anliegen zu kontaktieren. Wir helfen Ihnen schnell und effektiv!

Negative Begleiterscheinungen der Kontosperre

Handeln Sie jetzt, wehren Sie sich und vermeiden Sie negative Nebenwirkungen einer Kontosperre! Selbst wenn der Hintergrund von „verdächtigen“ Zahlungen in vielen Fällen rasch geklärt werden kann, können Verdachtsmeldungen gravierende Folgen nach sich ziehen, wie zum Beispiel:

  • Staatsanwaltschaftlichen Ermittlungsverfahren gegen den Kontoinhaber
  • Betriebsprüfungen
  • Steuerstrafverfahren

Nutzen Sie die Expertise und Erfahrung eines Fachanwalts für Bank- und Kapitalmarkrecht. Kontaktieren Sie uns jetzt, um solche Nebenwirkungen abzuwenden oder richtig darauf zu reagieren.

Auszug von Empfehlungen unserer Mandanten

Profitieren Sie von unserer Expertise: Gerne helfen wir auch Ihnen weiter.

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Kontosperre wegen FA-Pfändung
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Schnelle und kompetente Beratung. Was macht Sinn und was nicht, damit ich nicht drauf zahle. Super fair! Vielen Dank nochmals,
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Erfolgreiche Klage gegen N26
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I have consulted Mr. Hasan about N26 abruptly and unjustifiably terminating my bank account with them and refusing to return my funds. Mr. Hasan clearly explained what can be done in my case and what the costs for that would be. When N26 refused to budge in response to our correspondence, Mr. Hasan recommended legal action. As a result of a court filing, N26 quickly returned funds that they owed me.
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Konto ohne Angaben von Gründen gesperrt
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Herr Hasan hat mich am selben Tag meiner Kontaktaufnahme angerufen und mir erklärt, was der Grund für meine Kontosperrung ist. Es war sehr transparent, aufrichtig und vollumfänglich. Er hat mir erklärt, was er für mich machen kann und welche Kosten mich erwarten. Für mich eine perfekte anwaltliche Erstberatung. Im Anschluss hat sich mein Anliegen bestens geklärt. Danke
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Ich bin begeistert! Herr hasan hat mich sehr kompetent und empathisch begleitet! Nochmals herzlichsten dank.
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Kontosperre nach Geldwäsche-Verdachtsmeldung
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Sehr kompetent und sehr gut vernetzt ist Herr Hasan der richtige Ansprechpartner, um schnelle Lösungen von unberechtigten Kontosperren herbeizuführen. Ich bin in den Strudel von unberechtigten Geldwäscheverdachtsmomenten geraten und die Commerzbank- Prozesse funktionieren leider nur in Richtung Finanzbehörde / Zoll, aber eben nicht zurück in Richtung Kunde. Hier hat die Einflussnahme von Herrn Hasan entscheidend zur Aufhebung der Kontosperre geführt.
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Kontosperre Commerzbank
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Ich bin äußerst zufrieden mit der Leistung von Herr Hasan! Er hat mir verständlich den Sachverhalt erklärt und alle meine Fragen beantwortet und durch seine Unterstützung wurde mein Konto wieder geöffnet. Ich danke ihm von Herzen für seine Hilfe!
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Geldwäsche Verdachtsmeldung
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Sehr kompetenter Anwalt mit persönlichem Kontakt.Schnell alles erledigt,vielen Dank.Wir sind sehr zufrieden
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RA Hasan ist seit vielen Jahren mein Rechtsanwalt des Vertrauens. Er arbeitet schnell und geht immer äußerst professionell vor. Hr Hasan hat bisher in allen Angelegenheiten meine Erwartungen deutlich übertroffen.
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Commerzbank Kontosperre
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Die Commerzbank hat ohne Angaben von Gründen jegliche Kontoverfügungen gesperrt mit dem Hinweis „technische Probleme“. Nach drei Tagen wurde uns mitgeteilt, dass der wahre Grund nicht mitgeteilt werden könne. Mittlerweile erhielten wir auch die Kontokündigung. (...) Eine von Ihm am Montag versendete Mail hatte die Kontenfreigabe am Spätnachmittag am Dienstag zur Folge. RA Hasan ist zu empfehlen!
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Kontosperre Comdirect
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Die Comdirect-Bank hatte mir aus heiterem Himmel ohne Angaben von Gründen meine Gelder eingefroren und weigerte sich, mir zu sagen, warum die Sperre erfolgt war und wie lange sie andauern würde. (...) Nach Beauftragung wurde er sofort tätig, schickte der Comdirect noch am selben Abend ein scharf formuliertes Anschreiben zu und plötzlich kam Bewegung in die Sache. Am 2. Werktag nach seinem Anschreiben hatte ich wieder Zugang zu meinen Geldern und konnte sie per Überweisung an eine seriösere Bank in Sicherheit bringen.
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Herr Hasan war während des gesamten bisherigen Rechtsverfahrens äußerst reaktionsschnell. Er hat mich mit einfachen Ratschlägen versorgt und mir die Optionen und den Weg nach vorn klar erklärt. Ich fühle mich mit meiner Rechtsvertretung in guten Händen.
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Bekannte Großbank sperrte mein Bankkonto
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Top Anwalt: fachlich ausgesprochen kompetent*professionell und schnell*unbürokratisch*kurzfristig erreichbar*sehr freundlich und wertschätzend und vertrauensvoll (einschließlich Sekretariat)*hohe Dienstleistungsqualität*
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Unbegründeter Verdacht der Geldwäsche
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Herr Hasan ist sehr kompetent, fleißig und nimmt sich stets die Zeit für seine Mandanten. Das Ermittlungsverfahren wegen Verdachts der Geldwäsche hat Herr Hasan erfolgreich angefochten und das Ermittlungsverfahren wurde eingestellt.
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Unbegründeter Verdacht der Geldwäsche
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Herr Hasan war sehr hilfsbereit - einfach großartig! Der Sachverhalt und die Rechtslage konnte dank seinen umfassenden Kenntnissen vollumfänglich in sehr verständlicher Weise aufgeklärt werden. Vorzügliche Hochachtung und Dank Ihnen Herr Hasan, Weiterempfehlung garantiert!!
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Hasan ist ein effizienter und erfahrener Anwalt. Er kommuniziert und versteht die Situation. Dann schlägt er eine effiziente Lösung vor, um Zeit für sich selbst und den Kunden zu sparen und sich einer Lösung zu nähern. Ich bin glücklich, sein Kunde zu sein.
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Benjamin Hasan ist Fachanwalt für Bank- und Kapitalmarktrecht. Mit mehr als zehn Jahren Erfahrung bringt er sowohl die Expertise eines prozesserfahrenen Fachanwalts für Bankrecht als auch die eines Chief Compliance Officers einer Bank mit. Bei Ermittlungsverfahren, die einen bank- oder geldwäscherechtlichen Hintergrund haben, sollten Sie sich unbedingt an den Fachmann wenden. Er kann Ihnen bei ungerechtfertigten Maßnahmen seitens Banken, Finanzdienstleistern oder Zahlungsinstituten sowie bei Ermittlungsmaßnahmen, die Ihre Beziehung zur Bank gefährden könnten, effektive rechtliche Handlungsmöglichkeiten aufzeigen.

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Die Anwälte der Anwaltssozietät Kyprianou & Hasan haben bereits hunderten Kunden der Institute

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